アセットアロケーション（ポートフォリオ）

投資先が決まったので、アセットアロケーションとポートフォリオを検討します。投資先が少なくシンプルであるため、ここでは両者をまとめてアセットアロケーションとして記載します。

＜アセットアロケーション＞
63%：外国株式（オルカン）
27%：外国債券（VGLT）
10%：預貯金

アセットアロケーションの作成は、このクラブ（リスク資産綱渡りクラブ）の活動を成功に導くための基礎となる作業です。今一度、このクラブの主旨について思い出しておきたいと思います。

＜クラブ活動主旨＞
このクラブは「投資は余剰資金で行う」という基本ルールに抗うことを活動の起点とし、「自分の金融資産の投資比率を高めながらも株式市場に居続ける」投資を実践します。

つまり、アセットアロケーション内のリスク資産（外国株式＋外国債券）割合をできる限り高めることが目的で、最終的にはリスク資産を90%くらいまで高めたいと考えています。

リスク資産の内訳は「外国株式：外国債券＝７：３」の比率を維持しながら金融資産のなかのリスク資産比率を高めることにします。この比率「７：３」に決めたのは、参考にさせて頂いているYoutuberさんの動画に「（バックテストではありますが）S&P500に米国長期債を20～40%混ぜることでシャープレシオを最大化できる」との説明があったからです。私は（もちろん自己責任で）この情報を自分のアセットアロケーションに取り入れることにしました。

注：外国債券は為替リスク等含むため、ここではリスク資産としています。
注：オルカンには日本株も含まれますが、日本株の割合は小さいためアセットは「外国株式」に分類しています。