2024-01

こんにちは、「リスク資産綱渡りクラブ」へようこそ。このクラブは「自分のお金のなるべく多くを投資にまわしながらも株式市場に居続けること」を応援します。小心者でしがない私も、ささやかながら投資を続けて株式市場に自分のお金を委ねています。

将来の生活でお金に困らないために貯蓄（預金）をする。これは基本的な考え方だと思いますし、そんな人たちにとってお金のライフプランは概ねこのようになると思います。

多種多様な投資の世界を整理するために自分の投資について考えるとき、２つの要素で検討しています。・金融資産の「貯蓄：投資」比率は？・何に投資するか？この２つの要素を調節することで、従来の貯蓄中心ライフプランに設定することも、投資に大きく舵を切るライフプランに設定することも可能です。

投資内容（何に投資するか？）について少しお話したいと思います。いわゆる、アセットアロケーションとポートフォリオについての説明です。両者とも仰々しい名称ですが私の場合、その内容は拍子抜けするほどシンプルです。

想定したポートフォリオ「オルカン：VGLT＝７：３」で運用した場合の資産推移（過去５年間）をシュミレーションしてみます。今回のシュミレーションは期間を2019年1月～2024年1月の約５年間とし、株価は円建てで表示しています。

私のポートフォリオに入っている投資商品はたった２つ、オルカンとVGLT。オルカンは「オルカン」で顔パスなほどに超メジャーな投資信託。言わずもがな、ですので本日はもう一つの投資商品「VGLT」についてお話したいと思います。

前回までに検討したポートフォリオに従い、投資活動を継続するためのルールを決めておきたいと思います。

投資活動のルールを決める中で、リバランスについては検討に最も時間を要しました。自分に合ったリバランス方針を決めるに当たり、その経緯や理由を書き記しておきたいと思います。

2024年1月より始めた「リスク資産綱渡りクラブ」、毎日の動きを確認して一言残しています。